আপনি কি আপনার সব মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ কোথায় করেছেন তা ট্র্যাক করতে গিয়ে হিমশিম খাচ্ছেন? হয়তো নতুন চাকরি পেয়েই SIP শুরু করেছিলেন, বা ELSS-এ টাকা রেখেছিলেন ট্যাক্স বাঁচানোর জন্য। অথবা কোনো অ্যাপ দেখে ফিউচার ইন্ডিয়া ফান্ডে বিনিয়োগ করে ফেলেছেন, আর এর মাঝে আত্মীয়-স্বজনের কাছ থেকে কিছু ইউনিটও পেয়েছেন। এখন মনে হচ্ছে, “আমার টাকা কোথায় কোথায় বিনিয়োগ করা আছে এবং সেগুলো একসাথে কোথায় দেখা যাবে?” আপনার এই সমস্যার সমাধান একটাই, আর তা হলো আপনার প্যান (PAN) নম্বর।

আপনার প্যান নম্বর শুধু আয়কর বিভাগের জন্য নয়, এটি আপনার সব মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগের একটি মাস্টার কি বা চাবি। আপনি ৫০০ টাকার SIP করুন বা ৫ লক্ষ টাকা একবারে বিনিয়োগ করুন, সবকিছু আপনার প্যান নম্বরের সাথে যুক্ত থাকে। এর প্রধান সুবিধা হলো, আপনাকে আর বিভিন্ন অ্যাপ বা ওয়েবসাইটে ঘুরে বেড়াতে হবে না। আপনার সব বিনিয়োগের তথ্য একটিই জায়গায় দেখা যাবে, যা ট্যাক্স রিপোর্টিং সহজ করবে এবং আপনার ভুলে যাওয়া বিনিয়োগগুলিও খুঁজে বের করতে সাহায্য করবে। SEBI-এর নতুন নিয়মের কারণে এখন সব বিনিয়োগের বিবরণ একটি কনসোলিডেটেড অ্যাকাউন্ট স্টেটমেন্ট (CAS)-এর মাধ্যমে প্যান নম্বরের সাহায্যে সহজেই পাওয়া যায়।

প্যান নম্বর দিয়ে আপনার সব মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ কিভাবে দেখবেন?
SEBI-এর নিয়ামক সংস্কার এবং ডিজিটাল সুবিধার কারণে এখন প্যান নম্বরের মাধ্যমে আপনার সমস্ত মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগ দেখা খুবই সহজ হয়ে গেছে। এটি কনসোলিডেটেড অ্যাকাউন্ট স্টেটমেন্ট (CAS)-এর মাধ্যমে সম্ভব হয়, যেখানে আপনার প্যান নম্বরের সাথে যুক্ত সব মিউচুয়াল ফান্ডের বিবরণ একটিই রিপোর্টে পাওয়া যায়।

প্যান নম্বর দিয়ে CAS পাওয়ার পদ্ধতি

ধাপ ১: একটি সেন্ট্রাল পোর্টালে যান
নিম্নলিখিত যেকোনো একটি নির্ভরযোগ্য পোর্টালে যান:

MF Central

CAMS Online

KFintech

NSDL CAS Portal

CDSL CAS Portal

ধাপ ২: ‘Request CAS’ অথবা ‘View Portfolio’ বিকল্পটি নির্বাচন করুন
‘Investor Services’ বা ‘Mailback Services’ সেকশনে যান এবং ‘Consolidated Account Statement’ লিঙ্কটি বেছে নিন।

ধাপ ৩: প্যান এবং রেজিস্টার্ড ইমেল/মোবাইল নম্বর লিখুন
আপনার প্যান নম্বর এবং মিউচুয়াল ফান্ড অ্যাকাউন্টে রেজিস্টার্ড ইমেল আইডি অথবা মোবাইল নম্বর দিন। কিছু পোর্টালে আপনার জন্মতারিখও চাইতে পারে।

ধাপ ৪: OTP ভেরিফাই করুন
আপনার মোবাইল বা ইমেলে একটি OTP (One Time Password) আসবে। OTP দিয়ে প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ করুন।

ধাপ ৫: রিপোর্ট অপশনটি নির্বাচন করুন
আপনি কোন সময়ের রিপোর্ট চান, তা বেছে নিন: মাসিক, ত্রৈমাসিক, বা বার্ষিক। এছাড়া, রিপোর্টের ফরম্যাট (অন-স্ক্রিন বা ইমেল PDF) এবং তারিখের সীমা (From-Date to To-Date) নির্বাচন করুন।

ধাপ ৬: আপনার CAS ডাউনলোড করুন
এই রিপোর্টে আপনি যা যা দেখতে পাবেন:

ফোলিও-ভিত্তিক হোল্ডিং এবং NAV (Net Asset Value)

SIP (Systematic Investment Plan), SWP (Systematic Withdrawal Plan), এবং STP (Systematic Transfer Plan)-এর তথ্য

রিডেম্পশন, লভ্যাংশ এবং এক্সপেন্স রেশিও-এর বিবরণ